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Pourquoi Investir en Private Equity et en Produits Structurés ?

En tant qu’investisseur, vous êtes sans doute à la recherche de solutions d’investissement qui permettent de diversifier votre patrimoine tout en offrant des perspectives de rendement attractives. Deux options se démarquent particulièrement : le private equity et les produits structurés. Ces solutions répondent aux besoins des investisseurs avisés souhaitant équilibrer leur portefeuille entre performance potentielle et gestion du risque.

Le Private Equity : Une Stratégie de Long Terme avec un Potentiel Élevé

 

Le private equity, ou capital-investissement, consiste à investir directement dans des entreprises non cotées en bourse, souvent à des moments clés de leur développement (création, expansion, transmission, etc.). Contrairement aux actions cotées, ces investissements sont moins liquides, mais offrent des avantages uniques.

Les avantages du Private Equity :

  • Potentiel de rendement élevé : Historiquement, le private equity a surpassé les rendements des marchés actions traditionnels. En investissant dans des entreprises en pleine croissance, vous avez l’opportunité de capter des plus-values significatives à moyen et long terme.

  • Diversification de votre portefeuille : En intégrant des investissements en entreprises non cotées, vous réduisez la corrélation avec les marchés financiers publics, ce qui peut atténuer les effets de la volatilité boursière sur votre portefeuille global.

  • Accès à des secteurs innovants : Le private equity permet d’investir dans des entreprises innovantes, souvent dans des secteurs à forte croissance, tels que les technologies, la santé ou l’énergie renouvelable, offrant ainsi un positionnement privilégié sur des marchés en plein essor.

  • Contribution au développement économique : En tant qu’investisseur en private equity, vous soutenez activement le développement d’entreprises, ce qui favorise la création d’emplois et l’innovation économique. Vous participez à des projets porteurs de sens, en plus de rechercher des rendements.

Profil d’investisseur adapté :
Le private equity s’adresse aux investisseurs ayant une tolérance au risque modérée à élevée et une capacité à immobiliser leur capital sur le long terme (généralement entre 5 et 10 ans). Bien que plus risqué que des placements plus liquides, le private equity offre un excellent potentiel de gain pour ceux qui peuvent se permettre d’attendre.

Les Produits Structurés : Une Solution Flexible avec Gestion du Risque

Les produits structurés sont des instruments financiers personnalisés, combinant plusieurs actifs et/ou dérivés pour offrir un rendement potentiellement attractif tout en intégrant des mécanismes de protection du capital. Ils sont particulièrement appréciés pour leur capacité à s’adapter aux objectifs spécifiques des investisseurs, notamment en termes de tolérance au risque et de horizon de placement.

Les avantages des Produits Structurés :

  • Rendement attractif dans un marché incertain : Les produits structurés sont souvent conçus pour offrir un rendement supérieur à celui des placements traditionnels, même en cas de stabilité ou de légère baisse des marchés. Par exemple, certains produits structurés peuvent proposer un rendement annuel fixe, tant que le sous-jacent (comme une action ou un indice) ne chute pas au-delà d’un certain seuil.

  • Protection partielle ou totale du capital : Selon la structure choisie, les produits structurés peuvent intégrer des mécanismes de protection partielle (ex. : jusqu’à 40 % de baisse du sous-jacent) ou totale du capital investi. Cela en fait une solution particulièrement adaptée aux investisseurs recherchant un compromis entre performance et sécurité.

  • Souplesse et personnalisation : Un produit structuré peut être adapté aux besoins spécifiques de l’investisseur, que ce soit en termes de durée de placement, de niveau de protection du capital ou de type de sous-jacent. Cette flexibilité en fait un outil sur mesure pour différents profils d’investisseurs.

  • Adaptation à divers scénarios de marché : Que les marchés soient haussiers, stables ou légèrement baissiers, il est possible de structurer des produits pour tirer profit de ces différentes configurations. Vous pouvez ainsi profiter d’un rendement attractif sans avoir besoin de parier uniquement sur une hausse des actifs sous-jacents.

Profil d’investisseur adapté :
Les produits structurés s’adressent aux investisseurs recherchant un rendement supérieur à l’épargne traditionnelle, mais qui souhaitent également limiter le risque de perte en capital. Ils sont idéaux pour ceux qui souhaitent une solution de placement intermédiaire entre le dynamisme des actions et la sécurité des obligations.

Avantages de l'investissement
en Private Equity

1

Un investissement avec un risque maitrisé

2

Bénéficie des avantages fiscaux lors de la souscription des parts

3

Le rendement est plus attractif qu'un placement traditionnel 

4

Participation au financement de l'économie réelle

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